Dánský úřad pro hazardní hry vydal společnosti SkillOnNet pět porušení AML

Dánský úřad pro hazardní hry vydal společnosti SkillOnNet tři příkazy k porušení pravidel boje proti praní špinavých peněz (AML) a dvě napomenutí za porušení pravidel souvisejících s AML týkající se oznamování a obchodních postupů.

Všech pět porušení bylo vzneseno proti společnosti poté, co dánský úřad pro hazardní hry provedl kontrolu materiálů společnosti SkillOnNet proti praní špinavých peněz. Na základě objednávek je SkillOnNet povinen do dvou měsíců předložit revidované hodnocení rizik spolu s dalšími požadovanými materiály, přičemž doklad o interní implementaci má být zaslán jako dokument do šesti měsíců.

První objednávka, která byla zadána, se týkala neefektivního hodnocení rizik, které uvádělo, že „nebylo provedeno žádné samostatné hodnocení rizik jednotlivých identifikovaných rizik spojených s obchodním modelem SkillOnNet, včetně produktů a platebních řešení“. Porušení § 7 odst. 1 zákona o boji proti praní špinavých peněz znamenalo, že společnost SkillOnNet byla při identifikaci rizik AML nedostatečná, protože neprováděla hodnocení rizik u jednotlivých produktů a řešení.

Druhá zakázka se týkala neadekvátních obchodních procesů, protože SkillOnNet nevedl písemné záznamy o detailech, které zajišťovaly implementaci vnitřních kontrol. To bylo považováno za porušení § 8 odst. 1 zákona proti praní špinavých peněz.

Konečná objednávka byla způsobena nedostatkem dokumentace týkající se vnitřních kontrol, které SkillOnNet implementoval. To bylo rovněž považováno za porušení § 8 odst. 1 zákona proti praní špinavých peněz.

Pokud jde o výtky vůči společnosti, první byla uvedena jako důsledek nepřiměřených obchodních praktik. Dánský úřad pro hazardní hry popsal, že před 16. říjnem 2023 byly obchodní postupy společnosti Skill on Net pro navazování vztahů se zákazníky neefektivní z důvodu „nesrovnalosti mezi obchodními postupy a praxí“. Mělo se za to, že tyto neefektivity porušily několik paragrafů zákona, včetně § 8 odst. 1 a § 18 odst. 1.

Druhé a poslední napomenutí bylo způsobeno nedostatečným systémem informátorů společnosti SkillOnNet, který byl až do června 2023 přístupný pouze prostřednictvím e-mailu, čímž byla odstraněna značná úroveň anonymity. To bylo považováno za porušení § 35 odst. 1 zákona proti praní špinavých peněz, který se týká nezbytné úrovně anonymity potřebné k ochraně oznamovatelů.